注意了！个人银行卡进账超过这个数“严查”！个人存款“大变革”

个人银行卡一个月流水高达1个多亿个人存款理财。

是真有钱?也有可能是洗钱!

之前，有警方破获一起重大诈骗洗钱案，其中一名嫌疑人的银行卡涉案流水高达 1个多亿元个人存款理财。

金税四期，大数据时代，银税联网，任何违法行为都将无所遁形个人存款理财。现目前，国家对资金的管控将更加严格，个人卡交易将严查。

个人卡转账多少会算交易流水过大?

1、当日或当日交易累计超过5万元个人存款理财，银行监管系统就会加强对你的监管;

2、单笔转账或当日累计超过20万元及以上，这个数据就会上传到国家反洗钱中心，国家就会去查，这笔钱的来源，一旦有问题，不管是偷税漏税还是洗钱，都是企业老板无法承担的个人存款理财。

个人卡流水过大怎么规避风险

整理个人卡清单个人存款理财，掌握资金流动

首先需要对自己名下的所有个人卡进行整理，包括卡号、开户银行、姓名等详细信息个人存款理财。之后通过查询每张卡的交易明细，了解每笔资金的来源和去向。

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高频交易需要谨慎处理

如果自己的个人卡经常使用，且流水数额巨大，那么需要特别注意个人存款理财。对于这种情况，建议尽快将此类卡进行注销，避免产生不必要的风险。同时，今后所有的公款交易必须通过银行对公账户，并且要依法进行纳税申报，确保合规经营。

规范使用个人卡进行业务交易

如果业务必须要用到个人卡，就将个人卡纳入公司的核算账户，客户要票的正常开票，不要票的一定要做未开票收入个人存款理财。

公私账户分开使用

私人银行卡最好不用于企业收支款项，公户和私户要分开个人存款理财。公司发生的业务，要走对公账户，获得发票录入企业的账面上。

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