有金融问题找金融顾问！内蒙古到浙江取经！深圳钱诚建平台2年

作为金融供给侧改革“排头兵”，浙江省率先提出实践金融顾问制度金牌理财师。

金融顾问制度是依据《公司金融顾问》行业标准，让金融机构的专业人士走出牌照限制走进企业开展综合金融服务金牌理财师。2023年4月12日上午，内蒙古自治区地方金融监督管理局、内蒙古自治区工商联一行来浙调研考察金融顾问制度。浙商总会金融服务委员会主任陆建强及相关人员参加调研座谈会。

陆建强主任指出，金融顾问制度作为金融供给侧改革的浙江探索已初见成效，经过四年的探索与实践，正以草木蔓发之势，从深耕浙江走向全国金牌理财师。座谈中，陆建强主任深入谈及四点：

一是注重多方推动，调动各方面的积极性金牌理财师。积极贯彻落实党的二十大精神与各地政府决策部署，争取地方政府的大力支持；通过金牌顾问优秀案例宣传，激发广大金融机构与金融顾问的积极性；通过金融顾问走访、培训、投资者教育等综合金融服务，提升企业获得感。

二是注重队伍打造，开展清单式服务金牌理财师。壮大金融顾问队伍，实行优胜劣退，坚持问题导向，聚焦企业发展过程中存在的问题，按照15项清单开展服务。

三是注重深化公益理念，放大金融“善”的功能金牌理财师。深化投资者教育，通过标准化的投资者教育“N”课，改善金融生态；深化慈善金融，通过金融的放大功能，释放企业的善、资本的善。

四是注重数字化、市场化和属地化向度，深化创新实践金牌理财师。在探索实践中，以数字化方式打造数字形态的线上“金融顾问”，推动成立“金研”和“金顾”两家财务顾问事务所，打造临平综合金融服务示范区。

据了解，2022年8月，内蒙古金融顾问工作办公室在浙商银行呼和浩特分行设立，为企业提供政策咨询、投融资服务、风险防范、综合服务、参谋助手、信息反馈等服务金牌理财师。

加快建设金融顾问队伍，培养公司金融顾问（CFC）专业人才，对推进我国经济高质量发展和增强国际竞争优势具有重大意义，也是真正实现以客户为中心的金融综合服务新模式，让“有金融问题找金融顾问”成为企业共识，为内蒙古高质量发展贡献更多金融力量金牌理财师。

2023年3月31日，央视《经济半小时》栏目，专门将镜头对准发轫于浙江，已开展四年多的金融供给侧改革探索实践——“金融顾问制度”金牌理财师。该制度形成了“1+N”综合服务——通过金融顾问这个“1”，整合银行、券商、保险、创投、基金、法律、财税等专业资源，形成“N”种合力为企业“联合会诊”。让企业融资便捷、税务合规、经营合法、投资更合理。 汇聚了融资、法律、财税、投资等多领域的专业人才，团队成员包括多名融资顾问、律师、注册会计师、税务师、公司金融顾问（CFC）、金融理财师，致力于为中小微企业提供融资规划、债务优化、税务筹划、法律顾问、法律诉讼、投资理财等一站式综合金融顾问服务。

2023年3月25日，深圳钱诚的公司金融顾问公共服务平台运行2周年金牌理财师。 2021年3月中旬，人力资源社会保障部会同国家市场监督管理总局、国家统计局，向社会正式发布了18个新职业信息，与金融和企业双方都息息相关的“公司金融顾问”新职业正式亮相。“公司金融顾问”新职业（职业编码：2-06-09-07）的颁布，对加快金融顾问队伍建设，解决企业融资难融资贵问题，推进我国经济高质量发展意义重大。2021年3月25日，深圳钱诚的公司金融顾问公共服务平台应运而生。这也是全国首家公司金融顾问服务平台。

2023年3月31日，上海普惠金融顾问综合服务平台正式启动金牌理财师。上海推动普惠金融高质量发展、精准支持实体经济又出新举措。为了给本市科创等中小微企业提供多元化、广覆盖的服务载体，进一步提升普惠金融顾问制度的服务能级，上海普惠金融顾问综合服务平台3月31日正式启动，漕河泾科创金融服务枢纽成功落地，初步形成以“线上平台、线下枢纽”双轮驱动的普惠金融顾问服务模式。其中，线上综合平台将支持“一键直联”金融顾问，为企业经营发展答疑解惑，为顾问“把脉问诊”提供数据支撑，在服务精度上更进一步；线下枢纽将挖深挖细产业需求，以“一区一园一枢纽”机制，逐步推广覆盖本市16个区，在服务广度上更进一步。普惠金融顾问“线上平台、线下枢纽”双轮驱动服务模式的形成，将切实缓解“企业何处询”“顾问哪里找”的问题。