反洗钱宣传月 | 反洗钱知识系列宣传（三）

增强法治观念

远离洗钱犯罪

非法买卖银行卡案例

姜某找到黄某，说急需一批银行卡账户曰币站。于是黄某在网上购买了一批未实名认证的电话号码，以每套（银行卡、U盾）人民币80至100元的价格组织某乡镇的农民集体前往银行机构办理银行卡。银行工作人员在办理开户业务时候发现异常，拒绝其开户申请，立即向公安机关报案。公安机关根据线索一举捣毁了包括姜某在内的诈骗团伙，涉案近千万。本案中，犯罪分子通过使用农民开立的银行账户完成资金存取和转账，清洗诈骗所得。

地下钱庄案例

葛某成立了一家IT服务代理公司，在开展IT业务的同时兼做跨境汇兑的“资金业务”，并通过员工开立数十个银行账户，伙同广东等地的地下钱庄经营者大肆招揽客户，进行非法跨境汇兑业务曰币站。公安局抓获涉案人员20余名，冻结30余个涉案账户内的资金2000余万元。本案中，葛某通过员工的账户转移资金，完成洗钱过程。

金融诈骗洗钱案例

余某等人偷拿并伪刻银行预留印鉴，使用伪造的转账支票，将A公司8000万元存款中的6500万元转入杨某虚假注册成立的B公司曰币站。杨某在明知余某等人所转6500万元资金系诈骗犯罪所得的情况下，仍为其提供公司账户转账、取现，用于投资水电站、加油站、矿山、房地产、证券等项目，清洗犯罪所得。法院判处杨某犯洗钱罪。

毒品洗钱案例

周某提供本人银行账户供毒贩余某等人存取资金使用，同时以自己的名义为其办理定期存款，以自己的名义为其购买门市、住房及车辆等，使余某等人的非法所得合法化，合计清洗毒资270万元人民币曰币站。法院判处周某犯洗钱罪。

案例内容摘自中国商务出版社反洗钱宣传折页曰币站。